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基金行业献礼新中国成立70周年:不忘初心共筑普惠金融中国梦

信息更新时间:2019-12-01 13:38:30关度指数:965

[编者按]在5000岁的时候,他五颜六色,他记得70年的飞龙史。新中国成立70年来,经济发展取得了显著成就,国民经济持续快速增长。强大的经济离不开强大的金融体系的支持。公共资金作为金融体系的重要组成部分,20年来一直为金融体系建设、实体经济发展和居民财富管理服务。目前,中国经济正处于高质量发展的关键阶段。公开发行基金牢记“受托代人理财”的使命和责任,积极服务实体经济和金融体系建设,促进行业进一步发展。

9月27日,上海证券报刊登了中国资产管理协会署名文章《不要忘记你的首创精神共同打造普惠金融,中国梦加强努力为多层次养老保障体系建设服务》,希望汇聚各方面的公共资金力量,不要忘记你的首创精神共同打造普惠金融梦想。

不要忘记你的首创精神共同打造普惠金融,中国梦增强,努力为多层次养老保障体系建设服务——基金行业为新中国成立70周年献计献策

中国资产管理协会

新中国成立70年来,经济发展迅速,成绩显著。随着经济的快速发展和人口结构的变化,老龄化、长寿和养老需求的多样化对多层次养老保障体系的可持续发展提出了更高的要求。

长期以来,基金业严格遵守信托义务,突出主营投资业务,不断提高养老服务能力,与多层次养老保障体系共同成长。基金业也有足够的勇气承担投资的主要力量,通过长期稳定的投资运营,努力提高养老资产的长期收入水平。通过配置工具的创造和创新,投资强国、造福百姓的历史使命将得到切实实现。

在中国经济逐步从依赖“人口红利”向“改革红利”转变的过渡时期,基金业在支持实体和为老年人提供服务、促进经济可持续发展和确保人民生活更美好方面不断发挥作用。

首先,基金业勇敢地承担了多层次养老保障体系的主要投资力量。

2000年8月1日,党中央、国务院正式决定成立国家社会保障基金和国家社会保障基金理事会,开展养老投资业务。基金业与中国养老金制度的建设密切相关。2002年,国家社保基金正式指定华夏、佳夕、南方、卜式、鹏华、长生六家基金公司为首批社保基金经理。基金行业成为第一个为中国养老金投资和运营服务的经理。从2004年开始,国家社会保障基金开始投资水资源权益基金。2008年下半年,国家社会保障基金作为第一家能够独立投资私募股权的国内机构投资者,承诺分别投资20亿元于鼎辉投资和弘毅投资,这拉开了私募股权基金投资增加的序幕。

2004年5月1日,《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理试行办法》生效,建立了我国信托企业年金的制度框架。2005年8月,首批企业年金管理机构名单公布,15家投资经理中有9家基金公司。2007年,企业年金正式开始投资运营。2015年8月23日,国务院发布《基本养老保险基金投资管理办法》,开创了基本养老保险基金市场化投资运营的新时代。十四家具有社保基金或企业年金投资管理经验的基金公司成为投资经理。2016年颁布了《职业养老基金管理暂行办法》。经过两年的准备和发展,山东成为今年全国第一个启动企业年金投资运营的省份。十一名具备职业养老金投资经理资格的基金经理开始参与职业养老金投资管理。2018年,个人养老金制度的第三大支柱从理论走向实践,个人所得税递延商业养老保险试点实施,基金行业推出养老目标基金,满足公众需求。

目前,在国内18个国家社会保障受托管理人中,16个是公共基金,42个私募股权基金也接受了社会保障基金的投资。作为养老保险的第一支柱,基本养老保险基金的21个投资经理中有14个是公共基金。在22位企业年金投资经理中,11位是公共基金。10只公募基金已获得所有养老投资业务资格,34只公募基金已发行养老目标基金。

二、坚定不移,认真落实投资强国的使命,包容人民

专业投资业务已成为养老金资产的重要组成部分,投资增值在增强养老金可持续性方面的作用已初步显现。截至2018年底,中国养老基金总规模约为9.8万亿元,已投入运营的养老基金约为4.4万亿元,约占养老基金总规模的45%。投资和运营已产生约1.3万亿元。基金业管理的养老基金数量继续稳步增长。截至2018年底,基金业管理的养老基金总额已达1.72万亿元。

养老金通过资本市场的专业化投资运作,实现了长期资本的可持续流通。

我们将为公众提供养老金融服务,充分发挥普惠金融的作用。老年目标基金已经稳步启动。满足投资者多层次、多样化的养老金投资需求是基金行业提供国家财富管理和普惠金融服务的重要目标。根据财税字第22号关于基金行业准备递延所得税政策的相关要求,基金行业在中国证监会的指导下,制定了养老金目标基金。自2018年9月13日设立首个养老目标基金以来,该基金已稳步启动,总体运行良好。过去一年,共批准39家公共基金管理公司的74只养老目标基金,其中51只产品已发行并宣布成立,发行规模152亿元,认购人数99.6万人。在产品分销和建立过程中,基金行业不断加强对投资者的宣传教育,增强公众的养老投资意识和长期投资理念。

三是在新时代奋进,坚持以人为本,建设普惠金融美好未来。

努力实践,突出投资主体,发展资产配置,努力为投资者创造长期稳定的回报。一是构建“养老基金配置于基金等专业投资工具,基金投资于股票、债券等基础资产”的三级资产管理结构,大力推进fof、mom等资产配置业务发展,切实落实养老目标基金,为老百姓提供一站式养老资产配置工具;二是实行长期投资,发展资金固定投资,鼓励长期持有,建立长期评估机制,开展长期评估,构建长期资本、长期投资和长期资本的良性循环。三是继续加强投资者教育,发展养老融资和投资咨询服务,为个人投资者提供投资组合配置服务,逐步将市场中的短期交易基金转化为长期配置权。

我们将勇敢地肩负起这一使命,充分发挥投资实效,发展个人养老服务,全面推进多层次养老保障体系建设。一是推进专业高效的养老保险市场化投资运营体系建设,搭建养老保险与资本市场的桥梁,引入长期资金,促进直接融资发展,增强养老保险制度的可持续性,促进资本市场改革和发展实现全民共享。二是全面推进我国个人养老金第三支柱建设,充分发挥基金行业21年来积累的普惠金融经验,做好个人服务工作,迎接个人养老金时代,满足公众多元化养老金需求。三是促进我国多层次养老金制度的全面协调发展,促进个人账户养老金制度的灵活性和统一性,构建老年人安全网,保障经济结构转型升级、劳动力要素自由流动和人民享受更美好生活。

回顾过去,基金业与养老金相互成长;展望未来,基金行业和养老金行业处于同一条船上。基金业将站在新中国成立70周年的新起点上,严格履行诚信义务,以人为本,坚持尊重市场、法治、专业、风险的原则,做好社会财富的管理者、资本市场的稳定者和养老投资的主力军。凝聚共识,形成合力,与社会各界携手共进,服务多层次养老保障体系建设,不要忘记你的首创精神,共同打造普惠金融中国梦。

田慧富基金:不要忘记你的首创精神,完成服务实体经济的使命

经过几代建设者的英勇奋斗,新中国从建国初期跃升为当今世界第二大经济体,创造了人类经济发展史上的奇迹。

田慧富基金自成立以来,一直将服务实体经济作为公司发展的根本使命。回顾过去,我们主要从四个方面履行这一职责:

首先,立足行业,坚持长期价值理念,成为证券市场的价值发现者。汇天富基金从成立的第一天起,就致力于成为中国证券市场的选股专家。汇天府基金通过价值投资,帮助产业结构优化升级,有效承担了机构投资者的社会责任。

二是以创新为基础,通过创新金融工具为国有企业改革和国家战略服务。2016年,田慧富基金推出的上海国有企业etf开创了一种服务于国有企业改革的资本市场新模式。2019年,汇天府基金先后发行长三角一体化发展etf和国有一带一路etf,为长三角一体化发展和“一带一路”建设服务。

三是积极参与第三支柱养老金制度建设,为实体经济发展提供长期稳定的金融支持。汇天富基金将养老金业务视为战略性业务。三年来,惠天府积极开展相关工作,推动第三支柱建设。同时,公司一直坚持加强养老投资专业团队建设,积极研发养老目标基金。

四是积极参与科学创新委员会的建立和发展。目前,公司成立了汇天府科技创新混合基金,坚持价值投资理念,发现更多优秀的科技企业,为推动国家创新战略和资本市场改革做出了贡献。

目前,公共基金作为资本市场最重要的价值发现者,被赋予了更高的使命和要求。汇天富基金不会忘记自己的初衷,不断提高投资管理能力、产品创新能力、客户服务能力和风险控制能力,不断增强治理、团队、管理和文化的核心竞争力,更好地服务于持有人的财富管理需求,服务于实体经济的发展。

华夏基金:帮助成千上万的家庭过上更好的生活,创建普惠金融模式

随着中国资本市场的崛起,公开发行基金行业也经历了从无到有、从小到大的繁荣。

作为一种低门槛的公共财务管理工具,公开发行基金已经成为公众分享资本市场增长红利、实现财富长期保值增值的重要途径。凭借完善的制度、规范的运作和专业的投资管理能力,公开发行基金已成为普惠金融的典范。

不要忘记你的首创精神

公共基金作为公共财政管理的投资工具,肩负着“代人受托管理财政”的使命,关系到亿万人民的美好生活,使命光荣,责任重大。

据银河证券(Galaxy Securities)统计,公开发行基金成立21年来,共向持有人派发了2.51万亿元股息,为长期信任公开发行基金的投资者创造了可观的回报。

为了不断满足投资者日益增长的理财需求,公共基金勇于创新,为普通人提供广泛的理财工具。目前,国内公共基金产品的数量已经超过6000种,在此基础上,进一步细分产品以满足不同投资者的需求。此外,随着fof和养老目标基金的批准,公共基金进入了资产配置的新时代。

基金公司逐步形成了包括公开发行、专项财务管理和基金子公司在内的全方位业务链,帮助各类投资者解决基金投资的痛苦和烦恼,分享中国经济繁荣的成果。

重视投资教育履行责任

公开发行基金经理始终把基金投资者的利益放在自身利益之上,坚持投资者适宜性原则,继续做好投资者教育和保护工作,增强投资者的风险意识和“卖方履行责任,买方承担责任”的投资理财理念。

中国资本市场的投资者结构以中小投资者为特征。基金行业投资者的教育还有很长的路要走。

随着客户群越来越普及和年轻化,基金公司越来越多地利用互联网技术,敢于探索和创新,为普通人提供广泛的财务管理工具,不断普及财务管理理念,凸显公共基金的普遍财务特征。

许多基金公司在坚持投资者利益至上的同时,根据自身条件积极参与扶贫、践行企业责任、积极履行社会责任等社会福利活动。

昌盛基金:坚持普惠金融,致力于人民繁荣和国家繁荣

70年来,新中国的经济发展取得了显著成效。随着经济的发展和人均可支配收入的增加,居民的投资和财务管理需求日益增加。在这种背景下,公共基金行业应运而生,并日益壮大。长期以来,长生基金及其公开发行同行一直坚持普惠金融,主要从五个方面满足居民的金融需求:

首先,公共基金有广泛的服务和许多持有人。普惠金融通过资本市场帮助更多人分享改革开放和经济发展的红利。截至2018年底,公共基金账户总数达到21.26亿个,其中有效账户6.17亿个,个人投资者有效账户99.98%。公共基金持有人的数量逐年增加。从区域角度来看,除了大量城市以外,农村地区持有人的比例也在增加。

第二,公共基金产品齐全,层次多样。随着投资者数量的增加,对投资者的需求水平逐渐增加。为了满足投资者的多层次投资需求,公共基金产品数量从最初的几个增加到现在的6000多个,产品数量远远超过上市公司的股份数量。

第三,公共筹资门槛低,交易方便。起初,公开发行产品的投资门槛大多是1000元。随着行业的发展,公共基金产品的投资门槛已降至100元以下。同时,公开发行基金产品交易方便,投资渠道多样。随着移动互联网的发展,各种交易平台也提供了一种不离家交易的方式,极大地提高了便利性。

第四,公共基金信息透明,运作规范。公募基金建立的信托结算系统让投资者感到更加放心。同时,在发展过程中,公开发行基金建立并不断完善信息披露制度。投资者可以每天了解基金的净值,也可以每季度和每半年获得更详细的基金投资信息。

第五,公共基金分红,回报丰厚。在普惠金融实践中,公共基金给投资者带来了良好的绩效回报。银河证券(Galaxy Securities)数据显示,截至2018年底,公开发行基金自成立以来累计净利润2.11万亿元,股息2.51万亿元。

风雨磨砺不要忘记你的主动精神,春天和秋天继续。经过70年的起伏,新中国发生了翻天覆地的变化。经过20年的发展,公共基金行业取得了丰硕的成果。未来,常胜基金将继续坚持“稳健投资、长跑”的投资理念,坚持普惠金融的初始核心,致力于富民强国的伟大事业,为实现中华民族伟大复兴的中国梦而努力前进。

大成基金:感谢祖国的梦想和航行

强大的经济离不开强大的金融体系的支持。公共资金作为金融体系的重要组成部分,一直坚持为金融体系建设、实体经济发展和居民财富管理服务。大成基金作为公开发行行业的一员,与该行业携手共进,为经济发展做出积极贡献。

服务金融体系建设

公共资金在金融体系建设中发挥着重要作用,主要表现在以下几个方面:

首先,资本市场参与者。公共资金是资本市场的重要投资力量,并深入参与资本市场的发展过程。第二,资本市场的建设者。公共资金信息披露和第三方托管等一系列完善的制度为资本市场提供了先进的示范。同时,公共基金也承担了大量的投资者教育工作,为资本市场培养了大量理性投资者。第三,资本市场的领导者。近年来,公开发行基金在资本市场中发挥了越来越重要的主导作用。例如,18个社会保障基金经理中有16个是公开发行基金公司,21个养老保险经理中有14个是公开发行基金公司。

为实体经济发展服务

公开发行基金已发展成为推动直接融资、全面提升实体经济服务能力的主力军。

就股票投资而言,公共股票基金是a股市场的重要资金来源。在过去的三年里,股票基金的份额逐年增加,公共基金持有的a股份额逐年增加。在债券投资方面,目前债务基础为2.94万亿元,各类企业债券投资规模为2.14万亿元,帮助企业获得直接债务融资。在社会责任投资方面,许多基金公司已将环境、社会和公司治理(esg)的概念纳入其投资决策体系,并发行社会责任基金,通过实际行动促进上市公司质量的提高。

服务居民财富管理

公共资金逐渐成为普惠金融的重要载体,不断满足广大公众的财富管理需求。

一方面,公开发行基金发挥了专业的投资能力,为大多数投资者创造了良好的回报;另一方面,公共基金不断扩大投资范围,为非专业投资者创造有利条件。此外,公开发行基金积极参与第三大养老支柱建设,开创了公开发行养老的新时代。

公共资金的发展和增长得益于伟大时代的滋养和实体经济的培育。未来,大成基金将坚守自己的信任责任,发挥自己的专业实力,梦想着未来的漫漫征程。

彭阳基金:资本市场全面深化改革给基金业带来重大机遇

如果中国经济的高质量发展是资本市场持续健康发展的基石,那么中国资本市场全面深化改革将是其高质量发展的最佳催化剂。

我们高兴地看到,监管部门正紧紧围绕服务优质经济发展大局,积极推进代表中国经济创新动力的科技创新委员会和注册制度的实施。积极推动建立和完善长期缺失但非常重要的投资者保护机制,如集体诉讼制度。积极引导基金、养老保险基金等长期机构投资者进入资本市场,解决资本市场普遍存在的不利于长期稳定投资的短期投机的长期问题;积极推进资本市场高水平对外开放,将不断引入新的流动水、力量和模式,对中国资本市场的健康发展产生深远影响。

此外,中国资本市场全面深化改革也是未来基金业健康发展的重要基础。回顾中国基金业的发展,前10年是股票基金的黄金时期。随着中国经济的繁荣,中国股票市场的繁荣直接推动了股票基金的蓬勃发展。第二个十年是货币基金蓬勃发展的十年。在此期间,中国金融体系迅速发展,利率市场化进程加快,货币市场基金成为利率市场化的最大受益者。从2019年开始,随着中国改革开放新篇章的开启,中国基金业第三次重大发展将在10年内正式启动。这一时期最重要的特征将是净值融资、打破当前汇率、开放资本市场和为实体经济的高质量发展服务。

中国基金业的未来发展将呈现更加多元化的竞争格局。多元化的治理模式、独特的产品战略、投资、研发和销售技术都将给中国基金业带来前所未有的新机遇。我相信,在全面深化改革政策的指引下,中国资本市场将继续健康发展,基金业将坚定不移地采取改革创新的步骤,为广大投资者带来长期稳定的投资回报。

作为行业第一家“公私合营”的公共基金管理公司,彭阳基金始终以不忘你的首创精神,秉承“产品创新、机制创新、流程创新”的经营战略,秉承“以学科为基础、稳定增值”的经营宗旨,在重大行业变革背景下,努力走出彭阳的特色成功之路。

转载自上海证券报

(责任编辑:张明江)


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